Телефон: +7 (495) 266-62-12
Электронная почта:
info@skillsoft.su
Автоматизация бизнеса в
Москве
Электронная почта: info@skillsoft.su
Телефон: +7 (495) 2-666-212

ЦБ РФ изменит основания для блокировки счетов физлиц, организаций и ИП

18.02.2020

ЦБ РФ изменит основания для блокировки счетов физлиц, организаций и ИП

ЦБ РФ планирует изменить перечень признаков сомнительных операций, по которым банки вправе приостанавливать операции по счетам клиентов.

Напомним, по требованию Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ банки должны проверять информацию о сделках, совершаемых клиентами. Данная обязанность была введена, чтобы пресечь легализацию (отмывание) преступных доходов, финансирование терроризма, уклонение от уплаты налогов и таможенных платежей, вывод денежных средств из России и другие противозаконные операции. Соответственно, если у банка возникнут подозрения в законности операции, он может отказать в выполнении распоряжения клиента.

Критерии «сомнительности» операций клиентов утверждены положение Банка России от 02.03.2012 № 375-П. В настоящее перечень критериев содержит более 100 позиций.

ЦБ РФ опубликовал на своем сайте проект поправок в указанное положение. Как пояснил финансовый регулятор, проект актуализирует перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки.

В частности, предполагается, что обновленный перечень признаков сомнительных операций не будет исчерпывающим: «Кредитные организации вправе дополнить его своими критериями, характерными именно для них, с учетом масштаба, специфики и характера деятельности кредитной организации, характера совершаемых клиентами операций и связанного с ними уровня риска легализации (отмывания) преступных доходов», - приводит слова представителя ЦБ РФ РБК.

В перечень сомнительных операций предлагается внести регулярные операции по снятию наличных физлицами, если средства поступают на счет от юридического лица или ИП и не являются при этом экономически обоснованными операциями, например, перечислением зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и возмещений.

Также к сомнительным предлагается отнести дистанционные операции, совершаемые с одного устройства (телефон, планшет, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам нескольких компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, либо по счетам сразу нескольких физлиц, не являющихся родственниками.

Кроме того, в этот перечень предлагается включить операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов (токенов, криптовалюты).

ЦБ РФ рассчитывает, что новые правила вступят в силу с 1 апреля 2021 года.



Источник: БУХ.1С

Оставить заявку