1С:Предприятие 8. Автоматизированная банковская система для банков с размером активов до 15 миллиардов рублей

«1С:Предприятие 8. Автоматизированная банковская система» — это тиражное решение, созданное фирмой «1С» совместно с Центром разработки «ИАС ДИДЖИТАЛ» для всесторонней автоматизации банковского бизнеса. Продукт покрывает все основные направления работы кредитной организации и адаптирован под группы банков с активами до 15 млрд ₽.

1. Платформа и технологическая независимость

Решение построено на технологической платформе 1С:Предприятие 8.3, поддерживающей «импортонезависимый» стек:

• Процессоры Байкал, Эльбрус;

• СУБД PostgreSQL, Postgres Pro, Tantor SE, Pangolin, Jatoba;

• ОС Linux (дистрибутивы на выбор) и Windows;

• Полная поддержка указов Президента РФ № 166 и № 250 по переходу на отечественное ПО.

Такой подход обеспечивает защиту от рисков санкций и даёт возможность использовать современные отечественные серверные решения

2. Управленческий и регламентированный учёт

• Управленческий учёт

  • Планирование и контроль по статьям расходов и доходов;

  • Мультивариантное бюджетирование: централизованное и по подразделениям;

  • Аналитика по прибыльности продуктов, сегментам клиентов и каналам продаж;

  • Система KPI для оценки эффективности филиалов и менеджеров.

• Регламентированный учёт

  • Автоматическая генерация отчётов для Банка России, ФНС, Росстата и МСФО;

  • Поддержка форматов XBRL и XML;

  • Конфигурации «1С:Бухгалтерия банка» и «1С:МСФО» встроены в решение.

3. Кредитный портфель

• Жизненный цикл кредита: от сбора заявки и скоринга до мониторинга и реструктуризации;

• Графики платежей: гибкие условия аннуитетные, дифференцированные, единовременные платежи;

• Резервирование: автоматический расчёт и отражение резервов по каждому кредиту;

• Управление рисками: интеграция с рейтинговыми системами и внешними скоринговыми сервисами;

• Внутренние лимиты: контроль по суммам, срокам, сегментам и поручителям.

4. Депозитные продукты и пассивные операции

• Ведение вкладов: срочные, текущие, накопительные, с возможностью пролонгаций;

• Начисление процентов: ежедневный, ежемесячный, единовременный;

• Уведомления: автоматическая рассылка SMS и e-mail о датах продления и остатках;

• Управление сверками: импорт платёжных реестров и контроль соответствия с бухгалтерией.

5. Факторинг и лизинг

• Факторинговые операции: регистрация договоров, учёт выставленных и полученных требований, комиссии;

• Лизинг: расчёт лизинговых платежей, графики амортизации, остаточной стоимости;

• Документооборот: формирование договоров, актов выполненных работ и накладных;

• Мониторинг платежей: контроль просрочек и автоматическое начисление пеней.

6. Управление договорами и финансовая модель

• Единая база договоров: кредиты, депозиты, факторинг, лизинг, комиссии и соглашения с клиентами;

• Финансовое моделирование: сценарный анализ «что-если», прогноз доходов и расходов, стресс-тесты;

• Аналитические отчёты: балансы «одной кнопкой», отчёты о движении денежных средств, отчёты по капиталу.

7. Обслуживание сделок и расчётная система

• Учёт финансовых сделок: валютные операции, свопы, депозиты на рынке межбанковских кредитов;

• Платёжные системы: формирование и приём реестров платежных поручений, контроль статусов банкоматных и электронных операций;

• Интеграция с ЦБ РФ: обмен данными по регламентированным отчётам и статистике.

8. Безопасность и сопровождение

• Резервирование данных и отказоустойчивый кластер;

• Контроль доступа: разграничение прав по ролям, журналирование операций;

• ИТС и поддержка: льготные условия сопровождения, регулярные обновления с учётом нормативных изменений;

• Документация: подробные методические материалы и инструкции по эксплуатации

«1С:Предприятие 8. Автоматизированная банковская система» — это полностью готовое решение для среднего банка, совмещающее управленческий и регламентированный учёт, кредитные и депозитные операции, факторинг, лизинг, управление договорами и сделками. С ним кредитная организация получает инструмент для оперативного принятия решений, строгого соответствия нормативам и технологической независимости.